贵州银行P2P资金存管部分客户已找下家签

2019年04月11日 来源:

贵州银行P2P资金存管部分客户已找下家签约

作者:未知来源:证券

原标题:贵州银行P2P资金存管部分客户已找下家签约

近日,贵州银行宣布,因业务转型,公司将于3月底彻底退出P2P平台资金存管业务。数据显示,曾与贵州银行开展资金存管业务的P2P平台共有二十余家,其中包括几家跑路公司。

《证券》发现,目前,已经有部分存量平台找到了新的存款银行接替,不过大部分存量平台仍未发声。而今年以来,不少存管银行因平台跑路踩雷。

银行退出、澄清不断

近日,贵州银行退出P2P资金存管业务正在持续发酵,原合作平台恒昌旗下恒易融,待收超过150亿元,温商贷待收超过60亿元。

本报发现,在与贵州银行开展资金存管业务的二十余家贷平台中,已经有两家找到下家,其中一家宣布存管系统升级后,已开通贵州银行存管的用户,需操作激活上饶银行存管账户后方可正常进行充值、出借、提现操作。

另一家贷平台也发布公告称,贵州银行将陆续停止自身P2P贷平台资金存管业务,并不再新增资金存管业务。鉴于此,已与贵州银行在完成存管行的切换与技术迁移工作的问题上进行了有效的沟通与协商,贵州银行表示将全力协助平台存管业务变更的平稳过渡。目前,贵州银行存管系统仍在正常运营,为广大用户提供安全有效的资金存管服务。与此同时,平台于2018年年初着手新存管银行的洽谈、对接工作,并于2018年3月份与宜宾银行正式签署资金存管协议。

事实上,银行与贷平台近两年因存管业务一直备受争议。2月5日,重庆富民银行官发布公告称,根据北京市有利金服技术服务有限公司在我行的资金存管数据,出于慎重考虑,我行自发布公告之日起,暂停向有利金服提供资金存管服务德尔塔锚
,包括开户、充值、提现等。公告还指出,2018年2月2日12时08分至今,我行资金存管系统再没有收到该公司投资客户的充值申请,该时点之后投资客户充值的资金,未进入我行存管账户,相应充值资金不在我行资金存管范围内。

近日公司又发布公告称,上海邦珏金融信息服务有限公司和邑杰金融信息服务(上海)有限公司在其运营的沪宁金服、邑民金融平台发布了与我行资金存管相关的不实公告、或图片宣传文档碘化钾
。经核实,我行未与上述两家企业开展资金存管合作。

此前该行合作平台小草金融涉案,已经被杭州市西湖区分局立案侦查,而在这此前3个月,小草金融刚刚宣布与重庆富民银行联合开发的银行资金存款系统开启了调试工作。

存管银行白名单将公布

贷天眼数据显示,截至2017年12月14日,已有46家银行布局贷平台资金存管业务,共677家平台与银行完成存管系统对接并上线。

截至2018年3月份,已有31家银行存管平台爆雷(不含已签约未上线平台),涉及华兴银行、上海银行、恒丰银行、四川天府银行、厦门国际银行、浙江民泰商业银行、江西银行、包商银行、海口农商银行等13家存管银行。其中,华兴银行踩雷多,共有9家上线银行存管平台出现问题,徽商银行存管问题平台共5家活性炭废气吸附器
,上海银行和恒丰银行分别有3家存管问题平台。

中国互联金融协会出的《互联金融个体络借贷资金存管业务规范》和《系统规范》中,对银行存管进行了详细规定。要求贷资金存管必须是汇总账户+子账户的模式。要求贷平台在银行为客户开设的子账户,应为仅具备记账(懒人记账神器)功能的虚拟账户。明确规定禁止委托人及第三方代理客户开户。

这也表示没有为每个客户开立子账户的存管银行是不合规的,市场中一些存管银行给客户开立的子账户为II类账户的也将被判定不合规。

中国互联金融协会相关人士对本报表示,去年年初开始,协会已经对相关存管银行进行了测试,并成立了专门课题小组,首批存管银行白名单即将公布。据了解,建设银行、恒丰银行、民生银行等大行均已经报名参加测试。

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